Za tiste vlagatelje, ki so preživeli eno ali več večjih tržnih recesijo, so se naučili nekaj lekcij. Nekatera podjetja ne le preživeti teh recesijo, vendar je dobiček lepo od njih. Zakaj nekatere investicijske družbe počutil bolje kot drugi in preživeti na trgu valove?
Uspešna podjetja imajo dolgoročno naložbeno filozofijo in jih spoštujejo, da je. Imajo tudi močno naložbeno strategijo, da formalizirajo v svojih izdelkih in razumeti, da ob nekaj tveganja je del igre, stalno, discipliniran pristop zagotavlja dolgoročen uspeh. Ko so ključna orodja uspešnih investicijskih podjetij razumejo, se jih lahko zlahka sprejme posameznih investitorjev, da bodo uspešni. S sprejetjem nekaterih svojih strategij, ki jih lahko vlagajo kot profesionalci.
Table of Contents
Moč v strategiji
Ugotovite močno naložbeno filozofijo, preden se obravnava vsako naložbeno strategijo. Naložba filozofija je osnova za naložbene politike in postopkov ter, ne nazadnje, dolgoročnih načrtov. Na kratko, naložba filozofija je skupek temeljnih prepričanj, iz katerih se razvijajo vse naložbene strategije. Da naložba filozofija bi zvok, mora biti zasnovana na podlagi razumnega pričakovanja in predpostavk o tem, kako zgodovinski podatki lahko služijo kot orodje za pravilno investicijske smernice.
Na primer, naložbe filozofija, “premagati trg vsako leto”, je pozitiven cilj, vendar je preveč nejasen in ne vsebuje načel dobrega. Prav tako je pomembno za dobro naložbo filozofija opredeliti naložbe časovne okvire, razrede sredstev, v katerem za naložbe in smernice o tem, kako se odzvati na nestanovitnosti trga ob spoštovanju svojih naložbenih načel. Zvok dolgoročna naložba filozofija ohranja tudi uspešnih podjetij na dobri poti s temi smernicami, namesto da lovi trende in skušnjave.
Ker je vsaka naložba filozofija razvita, da ustreza investicijskemu podjetju, ali morda posameznega investitorja, ni standardne postopke za pisanje enega. Če razvijate naložbeno filozofijo prvič, in želite, da vlagajo kot profesionalec, da boste zajema naslednje teme:
- Določite svojo osnovno prepričanj
Najbolj osnovna in temeljna prepričanja so opisane glede na razlog in namen investicijskih odločitev. - Čas Horizons
Medtem ko naj bi vlagatelji vedno načrtovati na dolgi rok, bi bilo dobro filozofija predstaviti svoje bolj natančen časovni okvir. - Tveganje
jasno opredeliti, kako sprejeti in merjenje tveganja. V nasprotju z vlaganjem na varčevalni račun, temeljno pravilo investiranja je koncept tveganje / nagrada za povečanje svoje pričakovane donose s povečanim tveganjem. - Dodelitev sredstev in diverzifikacija
jasno opredeliti svoje glavne prepričanja o dodelitvi sredstev in diverzifikacijo, ali so aktivni ali pasivni, taktični ali strateški, dobro usmerjena in široko razpršen. Ta del vaše filozofije bo gonilna sila pri razvoju svoje naložbene strategije in zgraditi temelje, na katerega se vrnete, ko vaše strategije treba ponovno opredelitev ali tweaking.
Skrivnost uspeha
Uspešna podjetja izvajajo tudi sredstva za izdelke, ki odražajo njihove investicijske filozofije in strategije. Ker je filozofija poganja razvoj strategij, jedro slog naložbene strategije, na primer, so ponavadi najbolj pogosta pri najuspešnejših proizvodnih linij in mora biti tudi del individualnega načrta. Core gospodarstva in strategije imajo več razlag, ampak na splošno, jedro kapitala in strategije obveznic ponavadi veliko kapico, modro čip in vrste naložb razred sredstev, ki odražajo celoten trg.
Uspešna podjetja tudi omejijo svoje sposobnosti, da bi velike stave sektorja v svojih ključnih izdelkov. Medtem ko se lahko to pri odločanju stavo pravo sektorja omeji potencialno na glavo, lahko smerni stave pomaga dodati pomembno volatilnosti sklada.
Pri določanju naložbeno strategijo, sledijo strogo disciplino. Na primer, pri opredelitvi osrednja strategija, ne lovi trende. Čeprav vlagateljev seveda se lahko opredelijo strategije momentum, ki so vključeni v skupni načrt investicij.
Opisuje strategijo
Ko opisuje naložbeno strategijo zvoka, je treba upoštevati naslednja vprašanja.
- Čas Horizon
Pogosta napaka pri večini posameznih vlagateljev je, da se njihov čas obzorje se konča, ko se upokojijo. V resnici, lahko krepko presegajo upokojitev, in celo življenje, če ste bili varčevanje za naslednjo generacijo. Naložbene strategije se mora osredotočiti na dolgoročni horizont svoje investicijske kariere, kot tudi čas za posamezne naložbe. - Sredstvo Razporeditev
To je, ko je jasno opredeliti, kaj bo vaš cilj dodelitev biti. Če je to taktično strategijo, je treba opredeliti obsegov sredstev, če je strateške narave. Po drugi strani pa je treba pripraviti posebne načrte za vzpostavitev ponovnega ravnotežja, ko so trgi preselili trde linije. Uspešni investicijske družbe upoštevati stroge smernice, ko uravnoteženje, predvsem v strateških načrtih. Posamezniki, na drugi strani pa pogosto delajo napako potepuške iz svojih strategij, ko trgi močno premakniti. - Vs. tveganja Vrni se
jasno opredeliti svojo toleranco tveganja. To je eden izmed najbolj pomembnih vidikov naložbene strategije, saj je tveganje in donos imajo tesne odnose na daljših časovnih obdobjih. Ali ste ukrep je glede na merilo ali absolutno portfelja standardnim odklonom, držijo svojih vnaprej določenih mej.
Obdelujete Podrobnosti
Naložbene strategije opredeliti posebne kose celotnega načrta. Uspešni vlagatelji ne morejo premagati trg 100 odstotkov časa, vendar pa se lahko ocenijo svoje naložbene odločitve na podlagi njihovega prileganje na prvotno naložbeno strategijo.
Ko ste preživeli nekaj tržne cikle, lahko potencialno začeli videti vzorce vroče ali priljubljenih investicijske družbe zbirajo doslej dobičke. To je pojav, pri Internet tehnologije vlaganje bum. Delnice tehnoloških podjetij povečalo za rock zvezda ravni, in vlagatelje – institucionalne in osebne – nakopičili na sklade. Na žalost za nekatere od teh družb, je bil uspeh kratkotrajen, saj so bili ti izredni dobički neupravičena. Mnogi vlagatelji se je oddaljil od svojih začetnih naložbenih strategij za lov večje donose. Ne poskušajte zadeti homerunov. Osredotočite se na osnovnih zadetkov.
To pomeni, da poskuša premagati trga z dolgimi streli ni le težko, saj vodi do ravni nestanovitnosti, da ne dobro ne sedi z vlagateljem na dolgi rok. Posamezni vlagatelji pogosto delamo napake, kot je uporaba preveč vzvodov, ko se trgi gibljejo gor in shying stran od trgov, kot so padajo. Odstranjevanje človekove predsodke z vztrajanjem na določenem pristopom in s poudarkom na kratkoročnih zmag je odličen način, da moda svojo naložbeno strategijo, kot profesionalci.
Spodnja črta
Ob pokazatelje od uspešnih profesionalnih vlagateljev je najlažji način, da bi se izognili pogoste napake in še naprej osredotočen progi. Opisuje zdravega naložbenega filozofijo določa stopnjo za profesionalne in posameznih vlagateljev, tako kot trdne temelje v domu. Vzpostavitev od tega temelja za oblikovanje naložbene strategije ustvarja močne smeri, določanje poti za spremljanje.
Vlaganje kot prednosti pomeni tudi, da bi se izognili skušnjavi, da bi odneslo iz investicijske filozofije in strategije, in poskuša preseči velike marže. Medtem ko je to mogoče storiti le občasno, in nekatera podjetja, ki so ga naredili v preteklosti, je skoraj nemogoče premagati trge velikih marž dosledno. Če lahko moda svoje investicijske načrte in cilje, kot tistih uspešnih investicijskih družb, ki jih lahko vlagajo kot profesionalci.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.