Table of Contents
- 1 Kratek Uvod v dividend Vlaganje za začetnike
- 1.1 Osnove dividend vlaganjem strategij Poglej za varnost v dividend
- 1.2 Dobro dividend Vlaganje Strategies usmerjeno v visoki Dividendni donos ali visoki dividendni rast tečajev pristop
- 1.3 Inteligentni dividend Vlagatelji Struktura njihovih računov Torej dividend od dobička je usposobljen in se ne zbirajo V Margin račun
- 1.4 Katere vrste vlagateljev raje dividend Vlaganje?
Kratek Uvod v dividend Vlaganje za začetnike
Dividenda vlaganje je ena izmed mojih najljubših naložbenja teme za razpravo. Morda ste se naučili, da je podjetje razdeljeno na delnice zalogi, in včasih, svet direktorjev odloči, da razdeli del dobička, ki ga poslu zaslužila med različnimi delničarji in jim pošlje ček po pošti (bolj natančno v teh dneh, poslati direktno nakazilo na njihov borznoposredniški račun ali drugo naložbenem računu, kot Roth IRA), za njihovo znižanje teh plač.
Na primer, če podjetje zaslužil 100 milijonov $ v po obdavčitvi dobička, uprava lahko odloči za izplačilo 50 milijonov $ v obliki dividend in reinvestiranje drugi 50 milijonov $ v širitev, zmanjšanje dolga, raziskave, ali pa začetek novega izdelka.
Če stalež plača $ 1 dividende in jih lahko kupite delnice, za $ 20 vsako prek borznega posrednika, je stalež je dejal, da ima 5% dividendni donos, ker je to enakovredno obrestna mera, ki jo zaslužijo na svoj denar [$ 1 dividenda, deljeno s 20 $ delnice = 0,05 ali 5%]. To pomeni, da če bi vlagali $ 1.000.000 v zaloge dividend s 5% dividendne donose, bi dobili 50.000 $ po pošti ali neposredno odlagajo v vaš varčevalni račun ali tekoči račun.
Osnove dividend vlaganjem strategij Poglej za varnost v dividend
Dobre vlagatelji dividende ponavadi, da si za več stvari v svoje najljubše zaloge dividend.
Najprej hočejo varnost dividend.
To je v prvi vrsti merjena z razmerjem pokritosti dividend. Če podjetje zasluži $ 100 milijonov in plača od $ 30 milijonov dividend, bi dividenda varnejši, kot če bi bilo podjetje v obliki dividend izplačilo 90 milijonov $. V slednjem primeru, če je dobiček padel za 10%, ne bi bilo blazina levo za upravljanje uporabe.
Kot zelo splošno pravilo, da se nikakor ne uporablja v vseh primerih, vendar je še vedno vredno vedeti, kot neke vrste preverjanje prvega prehoda, vlagatelji dividend ne želi, da več kot 60% dobička, izplačanih v obliki dividend.
Ko razmišljate o varnosti dividend, je pomembno, da ne bodo zavedeni v lažen občutek ugodja, ki ga razmerja nizko dividend. Kot je pripomnil eden znan investitor, pa ni važno, kako dobro so številke videti, če ste analizo enotnega elektrarno v New Orleansu, saj je to velik geografski tveganje. Strašna, nizko verjetnost orkan, ki zadene ravno prav lahko obrišemo celotno stvar ven. Stabilnost prihodkov in denarnega toka, z drugimi besedami, je prav tako pomembno. Bolj stabilno denar prihaja za kritje dividende, višje razmerje izplačilo lahko brez povzročanja preveč skrbi.
Dobro dividend Vlaganje Strategies usmerjeno v visoki Dividendni donos ali visoki dividendni rast tečajev pristop
Nato dobri vlagatelji dividend osredotočajo na obeh pristopu donosnosti visoke dividende ali strategije stopnje rasti, visoke dividende. Tako služijo različne vloge v različnih portfeljev in imajo svoje privržence. Nekdanji rezultati v veliki denarni dohodek zdaj , pogosto iz počasi rastočih podjetij, ki imajo malo uporabljajo za obsceno znesek denarnega toka proizvaja, tako da večinoma postane poslala ven, drugi pa kupuje podjetja, ki bi se lahko plačujejo precej nižji rezultat od povprečne dividende, sedaj pa so tako hitro rastejo, pet ali deset let po cesti, so absolutni zneski dolar zbrani od kocki so enake ali precej višji od tistega, kar bi bil prevzet z alternativni pristop donos visoke dividende.
Popoln primer iz zgodovine na borzi je Wal-Mart Stores, Inc. V svoji fazi razvoja, s katerimi se trguje kot tako visoko razmerje cena-to-zaslužka, da je dividendna donosnost pogledal malo patetično. Vendar pa novi trgovine so tako hitro odpiranje, in delnice znesek dividend, ki se povečala tako hitro, kot je dobiček povzpel vedno večja, da je nakup in zadržite položaj bi vas spremenila v milijonar dividend v času.
Seveda, v redkih primerih, ko so vse zvezde uskladiti in svet razpada, lahko včasih tako – neverjetno močan tok, dividendna donosnost in skoraj gotovo visoko prihodnjo rast dividend, ko bo gospodarstvo opomoglo. Ko se situacije, kot se je to zgodilo, čeprav niso brez tveganja in, v nekaterih primerih precejšnje tveganje, imajo možnost znatnih nepričakovanih prihodnje pasivnih dohodkov.
To je razlog, nekatere družbe za upravljanje premoženja specializirani strategij dividenda vlagajo.
Inteligentni dividend Vlagatelji Struktura njihovih računov Torej dividend od dobička je usposobljen in se ne zbirajo V Margin račun
Najprej, kaj je govoril o kvalificiranih dividend. Kvalificirani dividende so eden od tistih bolj ezoteričnih področja davčnega prava, večina ljudi ne skrbi, ampak vse ostalo enako, če vlagajo v večini računov, ki jih bodo želeli svoj dohodek dividende “kvalificiran”. Pravila so zapletena, da ne bomo dobili v njih, ampak vse ostalo enako, da je to slaba ideja, da trgovanje zalog dividend, če ste po prihodke iz dividend. Razlog? zaloge dividend v posesti za kratek čas ne dobijo prednost nizkih davkov dividenda stopenj. Vlada želi spodbuditi ljudi, da so dolgoročni vlagatelji, tako da ponuja pomembne spodbude za gospodarstvo svoje delnice.
Nato moramo govoriti o enem izmed skritih tveganj vlaganja prek računa marže namesto gotovinskega računa. Če imate zaloge dividend na račun marže, je teoretično možno vaš posrednik bo delež zalog v vaši lasti in jih posojajo za trgovce, ki želijo kratkem zalogi. Ti trgovci, ki so se prodajajo zaloge si je potekal v svoj račun, ne da bi ti to vedel, so odgovorni za izdelavo do vas vse dividende, ki ste zamudili, ker jih ne, pravzaprav, imajo zaloge v trenutku, čeprav si misliš, da storiti in izjavo vaš račun kaže, da to storite. Denar prihaja iz svojega računa, dokler vodijo svoje kratke pozicije odprte in dobiš depozit v višini, kar bi jih prejeli v dejanske prihodke iz dividend. Ko se to zgodi, ker to ni v resnici prihodke od dividend ki ste jo prejeli, ne boste dobili za zdravljenje dohodek kot kvalificirano prihodke iz dividend. Kar pomeni, da namesto plačevanja nizko davčno stopnjo, boste morali plačati svoj stopnja dohodnine, ki bi lahko v nekaterih primerih, biti približno dvakrat tisto, kar bi se sicer morala plačati.
Rešitev je preprosta. Ne kupujejo delnice prek računov marže. Ne samo, da bi se izognili rehypothecation tveganje, vendar pa nikoli ne bo treba skrbeti za poziv h kritju. Kaj ne bi bilo všeč? Seveda, je lahko malo manj udoben čaka na poravnavo v trgovini, da bi dobili svoj denar po prodaji na zalogi, vendar brez skrbi? Če se to rezanje tako blizu, svoj denar ne bi bilo vloženih na trgu vrednostnih papirjev, vseeno. Dejstvo je, veste, da sem močan zagovornik, da nikoli ne bi smeli vlagati denar, ki ga ne nameravate vedno parkiran na najmanj pet let. V nasprotnem primeru si uvaja smiselno element iger na srečo v to, kar bi sicer lahko inteligentno pridobitev.
Katere vrste vlagateljev raje dividend Vlaganje?
Obstaja veliko različnih vrst vlagateljev, ki imajo raje strategijo dividende vlaganje. Za nekatere je to visceralne, ravni gut stvar. Ogledate si lahko denar, ki pride v račune in prispe v nabiralnik. Dokler preverjanja in vloge vodijo vedno večje skozi čas, vse je dobro. Za druge, je pragmatičen skrb. Če ste upokojeni in potrebujejo denar za plačilo računov, ne vse prihodnje rasti v svetu te ne naredi cel kup dobro, še posebej, če se svet razpade in delnice upada. Zadnja stvar, ki jo želite storiti, se je prisiljen prodati svoje lastništvo po ceni veste, je precej podcenjena, dividenda, ki vam daje možnost, da imajo na skozi težke čase.
Konservativni vlagatelji dajejo prednost dividende, ker obstaja veliko dokazov, da kot razred , zaloge dividend narediti veliko bolje v daljšem časovnem obdobju. Obstaja več razlogov, to verjetno zgodi. Po eni strani, ko je podjetje pošilja denar ven, ga bodisi ima denar ali pa ne. Podjetja, ki plačujejo stabilno in rastoče dividende, kot skupina, imajo nižje ti “pasivne” glede na denarni tok, kot podjetja, ki ne plačujejo dividende. Kot ste postali bolj napredni investitor, ki bo zelo pomemben koncept za vas, da razumete. Obstajajo teorije, da se družba o vzpostavitvi dividend upravljanje politiko sile bolj selektivna pri prevzemih in politike razporejanja kapitala, kar bi na splošno boljše donose.
Po drugi strani pa je tudi mogoče, da so se zaloge na dejstvo dividende ponavadi manj zmanjšal v primerjavi z zalogami brez dividend med medvedi trgih igra pomembno vlogo pri ohranjanju tržno kapitalizacijo v podjetju, dovolj visoka, da lahko v času izkoristiti trge lastniške in / ali dolžniške stresa, ki ji omogoča, da se prepreči redčenje delničarjev in preživeti pridobiti oslabljeni konkurentov. Vsi verjetno igrajo vlogo, v različnem obsegu ob različnih časih, za različna podjetja, v različnih sektorjih in panogah.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.