Table of Contents
Začetnik priročnik za eno od najstarejših in najbolj priljubljenih Naložbene tehnike
Verjetno ste že slišali za strategijo dividend vlaganje – nakup delnic podjetij, ki plačujejo dobre, kakovostne dividende in sedel nazaj za zbiranje preglede po pošti ali prek neposrednega deponiranja do vašega borznoposredniške račun, ko živijo od svojega pasivnih dohodkov. Ali ste vedeli, da je posebna podskupina vlagateljev dividend, ki se ukvarjajo nekaj znan kot dividenda rasti strategije vlaganje? To je edinstveno twist na starodavno željo, da bi na koncu prejme tok denarja, ki lahko prinesejo veliko bogastvo za svojo družino, če pravilno razume, obvlada in izvaja.
Čeprav se razlikuje glede na zdravnika, bistvo pristopa rasti dividend ponavadi zahtevajo določeno kombinacijo naslednje:
- Gradnja zbirko velikih podjetij, da povečajo svoje dividende v višini, ki je enaka ali bistveno nad inflacijo vsako leto.
- Holding na položaje za dalj časa, pogosto desetletja, da izkoristijo odloženih davkov, saj omogoča več kapitala, da bodo delali za vas, kar pomeni več dividende črpa za vašo družino.
- Diverzifikacija v različnih panogah in sektorjih, tako da bo tok dividend ni preveč odvisni od enotnega območja gospodarstva, kot so nafta, bančništvo, ali rudarstva.
- Prepričajte se, da je rast dividend, ki se financira z višjimi stopnjami realne osnovnega dobička, ni vedno večje dolgove.
- Lastništvo zbirko zalog iz različnih držav, tako da zberete dividende v različnih valutah, da se zmanjša odvisnost na eno samo vlado.
Če potrebujete vizualno sliko o tem, kaj je dober stock rast dividend Izgleda, poglej švicarski prehrambeni velikan Nestle, ki je povečala svojo denarnih dividend od 0,10 CHF na delnico na 2,30 CHF na delnico (od oktobra 2017), v drugih pa so desetletja. Vlagatelj, ki nikoli ni kupil samo en dodaten delež zalog po prvem nakupu je dobesedno je vedno večje vsote denarja, podelil mu je njegov delež v kavi, čaju, čokoladi, zamrznjene pice, sladoled, dojenček formulo, žit, peneče voda, in mačjo hrano prodajajo v skoraj vse države na svetu.
To je lep pogled na Evo. To je eden od razlogov, Im skoraj vedno neto kupec Nestle in v celoti pričakujejo, odsotnih zaradi nepredvidenih okoliščin, ki bo moj mož in jaz nekega dne zapustil teh istih delnic na naših otrok otrok v skrbniški sklad, ki prepoveduje njihovo prodajo.
Oglejmo si nekaj trenutkov, da bi razpravljali nekaj bolj zanimivih rasti vidiki dividend investitorji zaposlujejo.
Gre za največji tok neto sedanje vrednosti dividend
Predstavljajte si, da imate možnost izbire med nakupom dveh različnih zalog. Ki bi raje za svoj naložbeni portfelj?
- Zaloga A ima dividendna donosnost 3,00%. Uprava je v preteklosti povečala dividende za 5% letno, delež izplačila dividend trenutno znaša 60%.
- Zaloga B ima dividendna donosnost 0,50%. Podjetje je hitro narašča do te mere, da je 20% + skoči v razredčenih EPS niso nič nenavadnega v zadnjih petih letih. Dividenda je skoraj vedno ustrezno povečal. Stalež je trenutno razmerje izplačilo dividend v višini 10%.
Če sledite strategijo vlaganje rasti dividend, ste verjetno, da se odločijo za Stock B, vse ostalo enako. Morda se zdi nasprotno intuitivna, vendar boste na koncu kasir večje zbirne preglede dividend, ki ga ima v lasti, kot boste Stock A, pod pogojem, da rast ni mogoče ohraniti dovolj dolgo odsek časa.
Kot vzponu zaslužka, in dividenda se poveča ob dobičke, svoje začne donos-na-stroški prehiteti počasnejše rastoče podjetje. Tam bo prišel do točke, na kateri je bila glavna dejavnost doseže svoj polni potencial in veliko presežka ustvarila vsako leto ne more biti pametno reinvestiranje. Ko ta trenutek pride, bo delničar prijazno upravljanje vrniti presežek denarja, da lastniki z obračanjem na spojke in ladijski promet sredstev skozi vrata v obliki dividend ali stock kupiti hrbet.
V preteklosti so podjetja, kot so McDonalds in Wal-Mart zagotavljajo odlične študije primerov. V zgodnjih letih, ko so ta podjetja korakali čez ZDA (in kasneje, na svetu), so dividendni donosi niso bile zelo visoke. Vendar pa so si kupili zalogo, s katero bi se dejansko zbira precej maščobe dividendni donos na vaše vrednosti, v roku 5-8 let, odvisno od obdobja.
Če želite odpreti časopis nazaj leta 1970 ali 1980, preverjanje le citat zaloge, bi zamudili to pomembno resnico, ne kupujejo niti podjetje, ker so bili nenehno pod donosom (na prvi pogled) počasneje rastejo blue chip zaloge.
Rast je značilna za zdrav operacijsko okolje (in ukrepa o varnosti)
Kateri položaj bi vam omogočajo, da boljši spanec ponoči: v lasti podjetje, ki bi vam plačajo manjše dividende danes pa uživa večjo prodajo in dobiček vsakim letom ali podjetje, ki vam plača velike dividende danes in je videti počasi, morda znatno , upad v svojo osnovno dejavnost? Če menite, da je stopnja dodatno zaščito v uspešnem podjetju, boste morda želeli, da to vlaganje strategijo.
Obstaja nekaj modrosti v tem pristopu. V Združenih državah Amerike še posebej, uprava, je malo verjetno, da dvig dividend, če menijo, da se bodo morali obrniti in ga narežemo. Tako je povečana stopnja dividende na delnico podlagi pogosto pomeni zaupnico od ljudi, ki imajo nekaj najbližji dostop do poslovnega izida in bilanco stanja. To ni popolnoma varen – tudi uspešni moški in ženske, ki so kvalificirani dovolj, da bi ga izvolili na tako prestižni položaj niso imuni na samoprevare, ko njegove obleke lastnem interesu – ampak to je dostojno kazalec bolj pogosto kot ne.
Free, Soft-Form Synthetic Zaostajajo Stop ne da prodati svoje delnice
Da je končna postaja je vrsta posla lahko začne na vašo borznoposredniške družbe, ki je namenjen, da se zaskoči na dobiček kot delniška ceni. Ko je cena delnic premika višje, zamujala stop toženi se prilagodi tako, da če je cena delnice pade bodisi na določen znesek ali določenem odstotku, so vaše delnice likvidira. Kot sem pojasnil:
Predstavljajte si kupila 500 delnic družbe Hershey na 50 $ na delnico. Trenutna cena je 57 $. Si želite zakleniti v 5 vsaj $ na delnico dobička, ki ste jih naredili, ampak želijo še naprej držite zalog, v upanju, da koristi od nadaljnjih povečuje. Da bi zadovoljili svoj cilj, lahko postavite seboj vse nasprotnikove stop naročilo v vrednosti stop 2 $ na delnico je.
V praksi, se zgodi: Vaše naročilo bo sedel na knjigah posrednika in samodejno prilagodi navzgor kot cena skupnih povečanja zalog Hershey je. V času vašega stop naročilo zaključne je bila dana, vaš posrednik ve za prodajo podjetja HSY, če cena pade pod 55 $ (57 $ trenutna tržna cena – 2 $ seboj vse nasprotnikove stop loss = $ 55 prodaja cena).
Predstavljajte Hershey vztrajno povečuje za 62 $ na delnico. Zdaj je vaš zaključne stop naročilo avtomatično dohaja in bo pretvoril v tržno naročilo na $ 60 prodajno ceno ($ 62 trenutna borzna cena – $ 2 zaključnimi stop vrednost = 60 $ na delnico prodajno ceno). To bi moralo zagotoviti kapitalski dobiček 10 $ na delnico, razen če obstaja neke vrste dislokacij dogodka ali nenadnega padca ponudbah (npr, lahko zaloge gredo neposredno od $ 62 na delnico za 40 $ na delnico, ne da bi kdaj prestopila $ 60 na podlagi pravih okoliščinah, je dejstvo, izgubljen na mnogih novih vlagateljev).
zaloge dividend imajo edinstveno prednost, da je dividendna donosnost ustvarja mehko tla pod delnic. Čeprav to ni tako absolutno kot stop je končna, tako dolgo, kot je dividenda šteje varno – to je, da je malo ali nič naključju odbor bo moral zmanjšati ali zmanjša – obstaja točka, na kateri je dividendna donosnost postane tako vabljiv glede na to, kar je mogoče zaslužiti na bančne depozite, denarnih trgih, ali obveznic, da vlagatelji ponavadi za vstop na trg in izkoristite donosnih izplačil, zaviranju propada. Na primer, če ste bili energetski analitik in si vedel, je verjetnost za velikana olja rezanje svojo dividendo so bili zelo, zelo nizka, vendar zaloge so padale, do te mere, dividende so v svetu blizu 0% obrestno mero, pri čemer dobimo 8% , je zelo verjetno, da, in ljudje, kot si ti, se dogaja, da se vsede in pustite, da padec delnic do točke, da bi se dobimo 20%. Dolgo preden je to zgodilo, si, vaše stranke, vaš delodajalec, tvoja družina, in vsi okoli vas, ki razume ekonomijo bo dosegla za čekovno knjižico in začeti odkup.
Naj Več vašega pasivni dohodek, saj lahko za posledico nižje davke
Čeprav so nedavni davčni dividenda pohodi težko zadeti nekaj vlagateljev dohodek, dvig zgornje učinkovito davčno stopnjo na zvezni ravni od 15% do 23,8%, pasivni prihodek od rasti dividend zaloge rezultatov v veliko več denarja ostal v žepu, kot mnogi primerljivih naložb v vrednostne papirje. To še posebej velja, če v običajnem mere okolju obresti, kjer so obrestne mere za varčevalne produkte privlačna; na primer, primerjati zgodovinsko po obdavčitvi dohodka za vsak 1 $ prihodkov od zalog rasti dividend do $ 1 prihodkov iz podjetniške obveznice, potrdila o vlogah, denarnega trga računi, skladi denarnega trga, varčevalni računi, preverjanje računov, dobiček od prodaje zlato, srebro , drugega blaga ali zbirateljski, pokojnina dohodek, itd
Prav tako pomembno delnice zalogi potekala v redni davčni posredniške račune uživajo okrepila stroškovno podlago ko umreš in jih pustimo, da se vaše dediče. To pomeni, da če si kupil 10.000 $ vredno Starbucks na svojem IPO in gledal, da gre za 750.000 $ +, ko premine, ne samo, da so vaši otroci bodo dobili dediščino brez davka (predvideno ste mlajši od davčne nepremičnine omejitvami), se zvezne in državne vlade jim bo omogočila, da se pretvarjamo, kot da plača 750.000 $ za to. To pomeni, da če je danes prodala za 750.000 $, bi dolgujem ne kapitalske dobičke davkov.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.