1. Boš omejiti svoje naložbe v domovino ali razširiti po vsem svetu? Kljub okrevanjem nacionalizem, ki se je zgodila z začetkom leta 2016, so sile globalizacije se pravi, da so močni, in pomenijo, kot vsi, ki imajo dostop do borznoposredniške račun lahko postane lastnik podjetij po vsem svetu. Lahko je jeklena delavec v industrijskih območjih in zbirati dividende Švici, Veliki Britaniji, Nemčiji in na Japonskem. Lahko bi učitelj v Kaliforniji in gledal denar prišel iz svojih deležev v Kanadi in Franciji. Čeprav to predstavlja dodatno tveganje za trajno izgubo kapitala, kot tudi druga tveganja, kot so valutno tveganje in politično tveganje, prav tako ponuja večjo diverzifikacijo in potencialne izpostavljenosti delovanja trga, ki se lahko izkaže, da je bolje na prilagojeni tveganju osnovi, kot tiste, ki bi bilo na voljo samo iz domačega portfelja.
2. Kaj se motivirati, da se doseže finančno neodvisnost? Medtem ko so nekateri ljudje z naravnimi zaslona – se kopičijo, ne da bi v resnici potrebovali razlog za to, saj živi pod svojimi zmožnostmi in da v resnici ne vedo, kaj storiti z razliko – večina ljudi, ki jih poganja nekaj primarno ali sekundarno motivacijo, ki povzroča jim kopičijo kapital. To je izredno pomembno, da pogledaš vase in iskreno odgovoriti na vprašanje “zakaj?”. Zakaj ste prisiljeni rešiti? Kaj si želite, da vlagajo namesto porabe ali darovali denar, ki teče skozi vaše roke? Pogosto ga dobili v središču tega vprašanja, lahko bolje oblikovati svoj portfelj, da se doseže karkoli že je, da so v resnici opravlja.
3. Ali ste čustveno zmožna voditi svoj portfelj na svoje? To vprašanje je lahko težko za nekatere ljudi, da odgovori, ker se počutijo, kot bi bili iskreni sami s seboj pomeni sprejem osebne pomanjkljivosti. To je nesmisel. Cilj je, da bi dobili tisto, kar želite iz svojega portfelja, ne da bi nekako dokazati, da ste mojster vesolja. Vanguard, ena največjih družb za upravljanje premoženja sponzoriranja tako aktivne in pasivne vzajemnih skladov in skladov za izmenjavo, s katerimi se trguje na svetu, ocenjene v enem od svojih belih dokumentov, da bi tipični investitor dodati, v daljšem časovnem obdobju, čisti 3 odstotke ali tako, da njihove donosi, ki jih najamejo enega od svetovalcev, ki uporabljajo okvir, ki jih položi v svoji trditvi; da je več kot nadoknadil zaradi kombinacije vedenjskih sprememb, davčno svetovanje, pomoč finančno načrtovanje in drugih storitev, ki nekako korist naročnika višje pristojbine za investicijsko svetovanje plačani. Si lahko preberete njihov argument v ospredju Raziskave publikaciji september 2016, “Prenos vrednost na vašem vrednost: količinsko Vanguard svetovalca je alfa”. Z drugimi besedami, oportunitetnih stroškov šteje toliko kot eksplicitni stroški; sporočilo, da se vse preveč pogosto izgubi v starosti soundbites, Memes in poenostavljanje.
4. Kako različne razrede sredstev poravnajo z vašo osebnost in temperament? Zavedam se, da smo že dotaknil tega nekaj, ampak to vprašanje je nekoliko razlikuje in ga je treba še razpravljati. Človeštvo je raznolika. Vsak od nas je žično drugače. Mi imamo svoje edinstvene všeč in česa ne marajo; stvari, ki nas veseli in stvari, ki nam povzročajo draženje. Tako kot nekateri raje govedino ali piščanca, obstaja veliko načinov, da bi, in vlagajo, denar na tem svetu, ko se odpravite na pot proti finančni neodvisnosti. Razmislite, za trenutek, nepremičnin. Nepremičnine je bila približno dolgo pred nastankom borzni trgi. Poleg denarja posojil, to je ena izmed najstarejših tradicij. Kupite del premoženja, ki ga nekdo želi uporabljati, dovolite jim, da jo uporabljajo za vnaprej določen čas v skladu z vrsto zavez ter družbenih in kulturnih norm, ki črkujejo posebnosti sporazuma, in v zameno, vas se izplača denar, ki se označuje kot najem. Vendar pa je med svojimi obveznostmi, morate poskrbite, da je nepremičnina se sproti v zadostni meri. Če ste specializirani za stanovanjske nepremičnine in WC odmori v sredi noči, ste dobili telefonski klic, če ne plača družba za upravljanje z nepremičninami za ravnanje s temi zadevami za vas. Vaš najemnik lahko razvije problem zasvojenosti z drogami in prodajo aparatov. On ali ona lahko postane Tvrdica in uniči toliko premoženja, da je obsodil ga mesta. To je kompromis. Te morebitne težave so med stroške, ki jih morajo biti pripravljeni, da trpi, če želite uživati realnega dohodka nepremičnin. Ni pravi način, da se okoli njega. To je življenje. Osebno se mi ne zdi, da je privlačna. Kot rezultat, sem se večinoma osredotočajo na zasebna podjetja in javne delniške vrednostne papirje, kot so navadne delnice, v vsej moji karieri, saj so kompromisi ti vključujejo me ne moti skoraj toliko. So bile sem kdaj jama na pomenljiv način v nepremičninske naložbe, je najbolj verjetno, bi bilo poslovnih nepremičnin zaradi daljših sporazuma najema pogoji in na dejstvo, da sem se pogaja s pravnimi osebami in ne posamezniki. To je bolje ujema z kdo sem. Ne pravim, da ne bom nikoli menijo stanovanjskih nepremičnin, vendar sem seznanjen z kompromisi in da bi si edinstven sklop okoliščin, za mene, da čez to posebno Rubikon.
5. Kakšen je vaš časovni okvir? Tudi če poseben razred sredstev ali naložb ujema z vašo osebnost, temperament, neto vrednosti, likvidnostne situacije in preference, to ne pomeni nujno, da je dobra izbira saj je časovno obdobje, preden boste morali to izkoristiti za likvidnostno moči ne uskladijo. Na primer, recimo, da ima rezervno 100.000 $, da dajo na delo, a mislite, da boste potrebovali denar v petih letih. Ni važno, kako privlačna možnost, če je bila dana možnost, da vlagajo v veliko zasebnih podjetij, ki ni imel projekcijah likvidnostni dogodek in ni izplačevala dividend, je to verjetno ni pametno, da bi naložbe, kot ste potrebe investicijskega ne more izpolniti – in sicer, vrnitev denarnih sredstev ali denarnih ustreznikov v 60 mesecih.

Seveda, to so le nekatere od stvari, ki jih je treba razmišlja, vendar ne bi smeli prikriti njih. Dobite ga prav v začetku, da izračunane odločitve v smeri vaših finančnih ciljev, in boste ugotovili, da stvari ponavadi veliko lažje.