Ena od najtežjih delov začenja svojo pot kot investitor je naleti na izraze, ki jih ne razumejo. To se lahko zdi prepričljivo na začetku, vendar, kot nič, ko boste dobili visi za to, se zavedaš, ni bilo nobenega razloga, da se prestraši. Kot rezultat, želim v prahi nekaj časa, bi vam predstavil petnajst naložbenja smislu, da lahko naletite, ki zagotavlja kratko opredelitev vsakega, kot tudi povezavo do nekaj mojih člankov, kjer si lahko preberete več o tej temi.
Upam, da boš odšel z večjim razumevanjem terminologije, tako da se počutijo bolj samozavestne, raziskovanje potencialnih naložb.
Table of Contents
- 1 Vlaganje Pogoji, ki se ukvarjajo z vrst naložb
- 2 Vlaganje Pogoji, ki se ukvarjajo z vrste naložb konstrukcij
- 3 Vlaganje Pogoji ukvarjajo z upravljanjem portfelja
- 4 Investicijski pogoji povezani z vrstami pokojninskih računov
- 5 Investicijski Pogoji, povezani s podjetji
- 6 Drugi Investicijski Pogoji boste morda želeli vedeti
- 7 Odkrijte večje naložbe pogoji
Vlaganje Pogoji, ki se ukvarjajo z vrst naložb
Skupna Stock – Delež skupne zaloge predstavlja lastništvo v pravno oblikovana od dohodkov pravnih oseb. Za večino podjetij, je en sam razred zalog, ki predstavlja celotno lastništvo skupnega kapitala. Vendar pa so nekatere družbe imajo več razredov zalog, vključno z dvojno razredov zalogi. Pogosto bo en razred na zalogi imajo več glasovalnih pravic kot drugi razred staleža. Lastniki navadnih delnic imajo pravico do njihovega sorazmernega deleža dobička gospodarske družbe, če sploh, nekateri, ki se lahko razdeli dividend v denarju. Najboljši od najboljših zaloge so običajno imenujejo modrih zaloge chip.
Prednostna Stock – Prednostne delnice so neke vrste hibrid varnosti, ki, medtem ko tehnično kapitala, se obnaša nekako tako kot navadne delnice in nekako tako kot obveznice.
Na splošno je navaden vanilijev prednostne delnice izdane v nominalni vrednosti, recimo 1000 $ na delnico, in ima fiksno kupon, recimo 5%. Lastnik bi prejeli 50 $ na leto, dokler se prednostne delnice je odkupil, če sploh kdaj, zaradi česar je zelo občutljiva na obrestne mere. Napisal sem članek, ki pojasnjuje, kako izračunati notranjo vrednost prednostne delnice, če ste zainteresirani za to vrsto varnosti.
Obstajajo tudi različne vrste prednostne delnice, kot so zamenljivi prednostne delnice.
Obveznice – Obveznica predstavlja denar posodil za izdajatelja obveznice. Značilno je, da izdajatelj obveznic obljublja, da povrne celoten znesek glavnice posojila za prihodnji dan, znan kot datum zapadlosti, in plačati obrestne prihodke v tem času, ki temelji na kuponsko obrestno mero. Obstaja več vrst obveznic, vključno z državnimi obveznicami, ki jih vlade, kot so državne obveznice, davek brez komunalne obveznice, podjetniške obveznice, in hranilnic obveznice, kot so prihranki obveznice serije EE in prihrankov obveznice serije I izdana. Obstajajo naložbeni razred obveznic, najvišje bitje AAA obveznice, in, na drugem koncu spektra, junk obveznice. Če ne želite kupiti obveznice posamično, lahko vlagajo v obvezniške sklade.
Nepremičnine – Nepremičnine je premoženje v stvareh, kot so zemljišča ali stavbe, da lahko lastnik uporabljati ali dovoliti drugim, da uporabljajo v zameno za plačilo, znan kot najemnine.
Vlaganje Pogoji, ki se ukvarjajo z vrste naložb konstrukcij
Vzajemni skladi – Vzajemni sklad je združen portfelj. Vlagatelji kupujejo delnice ali enote v zaupanju in denar je naložen s poklicnim upravljavcem portfelja. Sam sklad ima posamezne zaloge, v primeru delniških skladov, ali obveznic, pri obvezniških skladov, s vlagatelje v vzajemni sklad vsako leto prejemajo letno poročilo, ki podrobno naložbe v lasti, ustvarjeni dohodek, kapitalske dobičke, realizirane in nerealizirane, in še več.
Če ste zainteresirani za razumevanje mehanike, kako je eden izmed skupaj, preberite , kako je vzajemni sklad strukturiranih . Vzajemni skladi ne trgujejo čez dan, da bi se izognili omogoča ljudem, da izkoristijo osnovne spremembo neto vrednosti sredstev. Namesto tega se kupujejo in prodajajo naročila zbirajo ves dan in ko so trgi zaprti, se izvršijo na podlagi končnega izračunane vrednosti za ta trgovalni dan.
Izmenjali Traded Funds – znane tudi kot ETF, se trguje na borzi skladov so vzajemni skladi, ki trgujejo čez dan na borzah, kot če bi bile zaloge. To pomeni, da lahko dejansko plačali več ali manj od vrednosti osnovnih kmetijskih gospodarstev v skladu. V nekaterih primerih, ETF morda nekatere davčne ugodnosti, vendar je večina od njihovih prednosti v primerjavi s klasičnimi vzajemnimi skladi so v veliki meri zmagoslavje trženja nad vsebino.
Če želite, da jih uporabljajo v svojem portfelju, v redu. Če vam je ljubše tradicionalno strukturiranih vzajemnih skladov v portfelju, v redu.
Kazalo skladi – Indeks sklad ne razlikuje ali poseben tip sklada. Namesto, da je navadna vzajemni sklad, včasih trgovanje kot ETF, ki omogoča oblikovalec indeksa za učinkovito upravljanje sklada prek nadzora nad metodologijo upravitelj portfelja sklada uporablja za nakup ali prodajo naložb. Na primer, S & P 500 indeks sklad za financiranje dejansko ni pasivna. To je zelo pasivno. Pravila, za katere staleže se vključijo v portfelj – in to je tisto, kar je resnično pomembno, kot investitor v indeksni sklad, ki je še vedno kupujejo posamezne zaloge le z mehanizmom, ki jih skriva pred preprostem pogled, če ste kopati v gospodarstvih – se določi odbor na standard and Poor ‘. V zadnjih 13+ let, ki so jih tiho spreminja metodologijo na način, ki danes je S & P 500 je, po mojem mnenju, očitno slabša od S & P 500 v preteklosti in bo zagotovo za posledico ne le nižje donose, kot bi ga imela izdelano, vendar bogatijo bogate poznavalci na račun mama in pop vlagateljev. (Sem iz tega, kot je S & P 500 je umazano majhno skrivnost, ki povzema, kako se počutim o tem.) Ponavadi, indeksni skladi ponujajo veliko nižje stroške, kot ne-indeksni skladi zaradi tega, ker se priključi na odločitve drugih vlagateljev, zaradi česar je na od najboljših izbir za manjše vlagatelje, predvsem v davčnih zavetišča, kot tudi drugih vlagateljev v nekaterih omejenih okoliščinah. Še en znan indeks Dow Jones Industrial Average.
Hedge skladi – Varovanje sklad je zasebno podjetje, v starih časih največkrat komanditna družba, ampak bolj pogosto družba z omejeno odgovornostjo, kot je ta razvila, da postane de facto standard zaradi svoje odlične prožnosti, ki vlaga denar iz svojih omejenih partnerjev ali člani v skladu s posebnim slogom ali strategije. Pogosto je hedge sklad zaračuna ravno 2% letno pristojbino plus 20% dobička v določenem stopnje donosa z nekaterimi drugimi spremembami za zaščito vlagateljev. Zaradi vladnih predpisov, ki naj bi zaščitili neizkušene, lahko vlaganje v hedge sklade težko za večino navadnih vlagateljev.
Trust Skladi – Skrbniški skladi so posebna vrsta subjekta v pravnem sistemu, ki ponuja ogromno koristi za zaščito premoženja in, včasih, davčne ugodnosti, če je pametno strukturirane. Skrbniški skladi lahko ima skoraj vsako sredstvo mogočim iz delnice, obveznice in nepremičnine z vzajemnimi skladi, hedge skladi, umetnosti in proizvodnih kmetij. Slaba stran je, da so davčne sklad stopnje zaupanja stisnjen od dohodkov, ki se ne razdeli upravičenca kot način za preprečitev velike akumulacije kapitala, ki vodijo v drugo aristokracije. To pomeni veliko večje ugrizi iz zvezne, državne in lokalne vlade, ne da bi neke vrste blaženja od preudarnega načrtovanja.
Nepremičninski skladi – Nekateri vlagatelji raje kupujejo nepremičnine prek nepremičninskih investicijskih skladov, ali z nepremičninskimi skladi, ki trgujejo, kot če bi bile zaloge in imajo posebno davčno obravnavo. Obstajajo vse različne vrste nepremičninskimi skladi, ki so specialisti za vse različne vrste nepremičnin. Na primer, če si hotel, da vlagajo v hotelskih lastnosti, bi morali razmisliti vlaganja v hotelski NIS.
Master Limited Partnerstva – MLPs, saj so pogosto znane, so komanditne družbe, ki trgujejo podobno zalog. Glede na edinstveno davčno obravnavo in zapletena pravila, ki jih obdaja, investitorji, ki ne vedo, kaj delajo je treba na splošno izogibati vlaganju v MLPs, zlasti na računih za upokojitev, kjer lahko davčne posledice biti neprijetno, če ne mojstrsko uspelo.
Vlaganje Pogoji ukvarjajo z upravljanjem portfelja
Dodelitev sredstev – dodelitev sredstev je pristop k upravljanju kapitala, ki vključuje nastavitev parametrov za različne razrede finančnih instrumentov, kot so delnice (lastništvo, ali zalog), s stalnim donosom (obveznice), nepremičnine, gotovino ali surovin (zlato, srebro, itd ). Na splošno je mislil, da je dejstvo, da imajo razredi sredstev običajno drugačne značilnosti in vedenjskih vzorcev, dobili pravo kombinacijo za situacijo v določeni vlagatelja lahko poveča verjetnost uspešnega izida v skladu s cilji investitorja in dovoljenim tveganjem. Na primer, delnice in obveznice imajo drugačno vlogo v portfelju vlagatelja onkraj donosi lahko ustvarjajo.
Naložbe Mandat – investicija pooblasti je niz smernic, pravil, in cilj uporablja za upravljanje posebnega portfelja ali bazena kapitala. Na primer, je naložba mandat ohranjanje kapitala pomenilo za portfelj, ki ne more do tveganja pomembno nestanovitnost, tudi če to pomeni, da sprejema nižje donose.
Skrbništvo računa – Skrbniški račun je račun, ki institucionalni skrbnik deluje v imenu vlagatelja, da bo portfelj investitorja vrednostnih papirjev. Skrbnik bo snemanje denarnih tokov iz obresti in dividend, predloži navodila v imenu investitorja za glasovanje pooblaščenca ali poslovne dogodke, prevzeti spin-off in poskrbite, da so delnice na koncu na skrbniškem računu. Skrbniški računi so ocenjeni zaporne pristojbine, vendar so nekateri vlagatelji ne vedo, da jih plačajo, ker posredniki ponujajo skrbniških storitev za brezplačne ali znižane cene v mnogih primerih, če ima investitor minimalno velikost računa ali vsako leto daje določeno število borznih poslov, ki se nanašajo na njihovih skrbniških storitev kot borznoposredniške račun.
Asset Management Company – družba za upravljanje premoženja je podjetje, ki dejansko vlaga kapital v imenu stranke, delničarji ali partnerji. Poslovanje za upravljanje znotraj Vanguard je tista, nakup in prodajo osnovnih deleže svojih vzajemnih skladov in ETF. Poslovanje za upravljanje pri delitvi zasebnih strank JP Morgan se gradi portfeljev za posameznike in institucije. Jaz sem direktor podjetja Kennon-Green & Co, ki bo odprl svoja vrata konec leta 2016 kot družba za upravljanje premoženja za premožnejše in visoki neto vredni posamezniki, družine in institucij, z najmanj 500.000 $ da vlagati sredstva, ki želijo, da svoje bogastvo za delo poleg kapitala moje družine.
Svetovalec za naložbe Registrirani – RIA je podjetje, ki se ukvarja, za nadomestilo, v dejanju s svetovanjem, izdelavo priporočil, izdajanje poročil ali pohištva analiz vrednostnih papirjev, bodisi neposredno ali prek publikacij. RIA lahko vključujejo družbe za upravljanje, investicijske svetovalne družbe, družbe za finančno načrtovanje, in številne druge investicije poslovnih modelov. Posebna stvar RIA je, da se veže s fiduciarno dolžnost postaviti potrebe naročnika nad njihovim namesto spodnjega ustreznosti standarda, ki se uporablja za davčne posredniške račune. Registrirani investicijski stroški svetovalec mora biti “primerno” in se razlikujejo od podjetja do podjetja.
Fiduciarnem – V ameriškem pravnem sistemu, v fiduciarnem je najvišja dolžnost dolguje na drugo osebo. To zahteva fiduciarni postaviti interes načela (pogosto stranke) nad svojo. Gre za razkrivanje navzkrižij interesov.
UTMA – To je račun, organizirana v skladu z enotnimi transferjev zakona mladoletnikov posamezne države. Omogoča odrasla oseba za nakup nepremičnine, z naslovom v svojem imenu v korist mladoletnega otroka, dokler se mladoletni otrok doseže določeno starost, določeno v dokumentaciji UTMA z 21 let je največja dovoljena starost v večini držav. Za odrasle z naslovom premoženja je znan kot skrbnik in dolguje fiduciarno dolžnost otroka. Znani so primeri staršev, ki so dali svoje otroke, park, samo obrnil in uporabljati ta stalež za potrebno medicinsko oskrbo za otroka, ki je kasneje se vleče na sodišče za učinkovito poneverbe. Če otrok postane odrasle in “sili za računovodstvo”, morate biti sposobni proizvajati vsak denarni tok, vsako izjavo, ali pa bi morali biti na kljuki za ne le manjkajočega denarja, vendar se povečuje vrednost tega, kar ta denar bi moral so se v je bil ostal sam v portfelju.
Stock Broker – Borzni posrednik je institucija ali posameznik, ki ali ki izvaja kupiti ali prodati naročil v imenu stranke. Borzni posredniki poravnavo poslov – zagotoviti denarni pride na pravo zabavo in varnost pride na pravo stranko, ki ga v določenem roku – proti skrbniškem računu svoje stranke. Obstaja veliko različnih vrst delniških poslov lahko oddate na svoj borznega posrednika, ampak biti previdni, da postane preveč odvisni od njih. Blagovna stop-loss, za ponazoritev, ne bo vedno zaščititi svoj portfelj. Poleg tega je včasih mogoče kupiti zalog brez posrednika s programi, kot kaplja.
Zaloga trgovanj – Obstaja vsaj dvanajst različnih vrst borznih poslov lahko postavite s posrednika za nakup ali prodajo lastništvo v podjetjih, vključno s tržnimi naročil, omejenih naročil, in stop naročil izgubo.
Prodaja Short – znan tudi kot prodajo na kratko, to je, ko vlagatelj ali špekulant izposodi delnice zalogi ali drugo sredstvo, on ali ona ne v lasti, ga proda, žepa denar z obljubo za zamenjavo premoženja nekega dne, in upa, da bo sredstva odkloni v ceni, tako da se lahko odkupil po nižji ceni, razlika postane dobiček. Sestavljeno napačno, vam lahko stečaj. Eden od reveža imel $ 37,000 v njegovi borznoposredniške račun in v nekaj urah je ne le izgubila celoten znesek, vendar so ugotovili, da je bil dolg do svojega borznoposredniške družbe za $ 106,445.56.
Margin – Posredniki pogosto posojajo strankam denarja glede na vrednost nekaterih delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev v svojem skrbniškem računu, če se stranka strinja, da zastavijo ravnovesje celotnega računa kot zavarovanje, kot tudi zagotavlja osebno jamstvo. Ko odprete posredništva račun, morate navesti, če želite denarni račun ali račun marže. Menim, da bi skoraj vsi vlagatelji z denarnimi računi deloma posledica, kar se zdi, da narašča tveganje z regulatorne arbitraže v obliki rehypothecation. Če si na robu, lahko posrednik izda poziv, v vsakem trenutku, iz katerega koli razloga, zahtevna si poplačala nekatere ali vse svoje ravnotežje. Ima tudi pravico, da prodajajo svoje naložbe, sproži potencialno strmih kapitalskih dobičkov, če ste cenjeni položaje, ne da bi vam napredno opozorilo ali priložnost za deponiranje dodaten denar ali vrednostne papirje.
Investicijski pogoji povezani z vrstami pokojninskih računov
Roth IRA – Roth IRA – IRA pomeni individualno pokojninsko zavarovanje račun – je posebna vrsta računa imenovanje dal na skrbniškem računu, ki mu daje nekaj neverjetnega davčne ugodnosti, hkrati pa omejuje znesek, ki ga lahko prispeva k njej in vrste naložb, ki jih lahko ima v njem, razen če želite soočiti z nekaterimi dokaj stroge posledice. Denar so prispevali k Roth IRA prihaja po obdavčitvi dolarjev, kar pomeni, da ne boste dobili davčno olajšavo za to, ampak tako dolgo, kot si sledijo pravila, v okviru sedanjega sistema, ki jih nikoli ne bi plačali niti centa davkov na katerem koli dobička ste ustvarili iz naložb v posesti v Roth IRA, niti ko si šel z umikom teh dobičkov, za preostanek svojega življenja. Lahko kupite delnice, obveznice, nepremičnine, potrdila o vlogah, in nekaterih drugih vrst sredstev v Roth IRA.
Tradicionalni IRA – tradicionalni IRA je prvi tip IRA. Vlagatelji lahko prispevajo denar za to, če izpolnjujejo pogoje, ki temelji na omejitev dohodka in ne plačujejo davkov na določene vrste investicijskih dobičkov hranijo v račun, dokler se ne umika ga na stari 59,5 leta ali prisiljeni v stari 70.5 let.
401 (k) – Posebna vrsta pokojninskega načrta, ki ga delodajalci ponujajo svojim zaposlenim, 401 (k) praviloma vlagateljem omogoča, da dajo svoj denar za delo v vzajemne sklade ali sklade stabilne vrednosti. Kot tradicionalni IRA, investitor običajno dobi davčne olajšave v času, ko je račun se financira, so letne omejitve (sicer precej višja od tiste na tradicionalni IRA ali Roth IRA), delodajalci pogosto ujemajo prispevki (npr, 50% tekmo na prvi 6%), in ni nobenih davkov dolguje, dokler ne začne odvzem denarja (stari 59,5 let prej, vendar so potrebni distribucije začel ob stari 70.5 let). Izraz 401 (k) se nanaša na oddelku za davčno številko, ki jo je ustvaril. V zadnjih letih je prišlo do povečanja tako imenovanega samostojnega 401 (k) s, ki omogočajo investitor za nakup posamezne delnice in obveznice na računu.
403 (b) – Načrt za upokojitev, ki je podobno kot 401 (k) na voljo le v neprofitnem sektorju.
Prevračanjem IRA – Če delavec zapusti svojega delodajalca, on ali ona lahko odločijo, da prevračanjem je 401 (k) ravnotežje in jih odlagajo v prevračanjem IRA, ki se drugače obnaša skoraj natanko tako kot tradicionalni IRA.
PREPROSTO IRA – Vrsta IRA za lastnike malih podjetij z manj kot 100 zaposlenimi, ki želijo ponuditi neke vrste pokojnin, do svojih zaposlenih, vendar ne želijo, da se ukvarjajo s kompleksnostjo, ki prihaja iz 401 (k).
SEP-IRA – Kratka za poenostavljeno zaposlenih za pokojninsko Individualna Retirement račun, lahko SEP-IRA jih samozaposlene osebe in lastniki malih podjetij pod določenimi pogoji uporabljajo, kar jim omogoča, da jih izloči bistveno več denarja, kot bi sicer bili sposobni vlagati zaradi bistveno višje omejitve prispevek, izračunan kot odstotek prihodkov.
Investicijski Pogoji, povezani s podjetji
Uprava – upravnega odbora družbe direktorjev izvolijo delničarji, da pazi na svoje interese, najem in ogenj CEO, določi uradni dividendna izplačila politiko, in menijo, priporočajo ali glasovanje proti predlagani združitvi.
Enterprise Value – Enterprise vrednost se nanaša na skupne stroške pridobivanja vseh zalog in dolga družbe.
Tržna kapitalizacija – Tržna kapitalizacija se nanaša na vrednost vseh delnic v zalogi družbe, če bi jih kupili po trenutni ceni na zalogi.
Izkaz poslovnega izida – izkaz poslovnega izida prikazuje prihodke, odhodke, davki in čisti prihodek družbe.
Bilanca stanja – Bilanca stanja prikazuje sredstva družbe, obveznosti in kapital delničarjev.
Form 10-K – Letni dokument razkritja so potrebna nekatera podjetja vložiti pri SEC, vsebuje podrobnejše informacije o podjetju, vključno z njegovimi financ, poslovnega modela, in še veliko več.
Drugi Investicijski Pogoji boste morda želeli vedeti
Stock Exchange – borzi je institucija, organizacija ali združenje, ki gosti trg za kupce in prodajalce lastniških vrednostnih papirjev, da pridejo skupaj v določenih uradnih ur in trgovino s seboj. Najpomembnejša borza na svetu je New York Stock Exchange, ali NYSE. Podjetja, ki želijo njihove delnice kotirajo na “The Big svet”, kot je NYSE včasih imenuje, morajo izpolnjevati stroga merila. Če družba ne nadaljuje izpolnjevanje teh zahtev, je kasneje umaknjena s seznama.
Cena do Multiplikator dobička – znan tudi kot P / E koeficient, da vam pove, koliko let bo trajalo, da podjetje vrniti nakupna cena za delnico je po obdavčitvi dobička sama po tekočih dobičkov brez rasti. Z drugimi besedami, razmerje p / e vam pove, koliko denarja si plačal za 1 $ dobička družbe. Če je podjetje poroča dobiček v višini 2 $ na delnico, in zaloge se prodajajo za 20 $ na delnico je P / E koeficient je 10, ker si plačal desetkrat dobiček (20 $ na delnico, deljena s $ 2 na plače delnico = 10 P / E.) se je lahko obrnjen izračunati nekaj znan kot donos zaslužek.
PEG Ratio – Spremenjena oblika razmerja P / E, ki dejavniki rasti v meritev, ki kažejo, da se lahko podjetje raste po 15% na leto in trgovanje pri 20-kratni zaslužek cenejši kot trgovska družba na 8x plač in krčenje za 10% na leto.
-Dividend Prilagojena PEG Ratio – spremenjeni obliki razmerje PEG kateri dejavniki dividende v meritev, da se upošteva dejstvo, da včasih, počasnejša rast je posledica družbe, ki plačuje od pomembnih delov njegovega zaslužka v obliki dividend v denarju, ki prispevajo do celotnega donosa.
Dividendna donosnost – Trenutni donos navadnih delnic na sedanji stopnji dividend. Če je stalež trgovanje na 100 $ na delnico in plača od $ 5 v letnih dividend, bo dividendna donosnost je 5%.
Volatilnost – Volatilnost se nanaša na stopnjo, do katere se trguje varnost niha v ceno.
Derivat – Izvedeni finančni instrument je sredstvo, ki črpa svojo vrednost iz drugega vira.
Odkrijte večje naložbe pogoji
Seveda, obstaja veliko več vlagajo pogoji lahko odkrijete, da vam pomaga rasti v vaši poti do finančne neodvisnosti. Napisal sem več kot 1.000 člankov na spletni strani, ki vam pomaga izvedeti, kako upravljati svoj denar, brati računovodske izkaze, izračun finančne kazalnike, in še veliko več. Izkoristite njih.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.